需要多源交叉验证的企业级金融研究时…

当用户需要覆盖10+来源、经核实的公司/行业金融深度分析（投资研究、尽调、财报分析、估值对比）时，按8阶段流水线执行并输出多格式报告。

适用场景

解决思路

1. 先做决策树判断：简单股价查询、基础公司信息查询、代码调试一律停止，改用 WebSearch 或标准工具；只有复杂金融分析才继续。
2. 按需求选择模式：quick（3阶段，2-5分钟）、standard（6阶段，5-10分钟，默认）、deep（8阶段，10-20分钟）、ultradeep（8+阶段，20-45分钟）。
3. 默认自主执行：从查询上下文推断假设，不等待用户批准；仅在查询不可理解、需求自相矛盾或合规范围不清时才提问。
4. 宣布计划：简要说明所选模式、预计耗时和来源数量，然后直接执行。
5. 执行 Phase 1 SCOPE 定义分析边界，Phase 3 RETRIEVE 并行采集数据，Phase 8 PACKAGE 按模板生成报告（所有模式都执行）。
6. standard/deep/ultradeep 额外执行 Phase 2 PLAN 制定研究策略、Phase 4 TRIANGULATE 每条金融论断用3+来源验证、Phase 4.5 OUTLINE REFINEMENT 根据证据动态调整结构、Phase 5 SYNTHESIZE 生成投资洞察。
7. deep/ultradeep 再执行 Phase 6 CRITIQUE 做风险分析与空头论证、Phase 7 REFINE 补足缺口并强化论点。
8. 避免“中间丢失”：关键发现放在章节开头和结尾，用明确标题和标记，结构为 摘要 > 细节 > 结论。
9. 渐进式加载上下文：按需加载 methodology 对应章节，仅在 Phase 8 加载报告模板，不要一次性内联全部内容。
10. 反幻觉协议：每条金融论断必须紧跟 [N] 引用；区分事实（来自文件/数据）与分析（自己的解读）；用“According to [1]...”或“[1] reports...”标注来源；推测必须标注为“This suggests...”而非“Data shows...”；不确定时写“No sources found for X”，绝不编造引用；始终给出具体数字、日期和币种。
11. Phase 3 强制并行检索：先把查询拆解为5-10个独立检索角度，然后在单条消息中同时发起全部搜索（不要串行）；监控来源数量与平均可信度评分，达到模式阈值即继续，同时后台继续搜索；用 Task 工具派生3-5个并行 agent 做深挖。
12. 金融检索拆解示例：单条消息内并行发起8+个 WebSearch（公司基本面与最新文件、财报/财务表现、行业/板块分析、竞争格局、监管/合规新闻、分析师评级与目标价、风险因素与空头论证、近期新闻与催化剂），并派生 agent 分别做 SEC 文件深读（10-K、10-Q）、财务报表分析、行业对标。
13. 验证引用：运行 python scripts/verify_citations.py --report [path]，检查 SEC 文件引用（核对 EDGAR 链接）、财务数据准确性、日期准确性，标记可疑条目（未来财务数据、不可能指标）；发现可疑引用则人工复核、删除或替换后重跑至干净。
14. 结构与质量校验：运行 python scripts/validate_report.py --report [path]，执行9项检查（执行摘要50-250词、必需章节齐全、引用格式 [1][2][3]、参考文献与引用匹配、无占位符、字数500-10000、至少10个来源、无失效内部链接、财务数据一致性）；失败则先自动修复格式/链接，再人工复核，2次失败后停止并报告用户。
15. 文件组织：在 /code 下创建专用文件夹 /code/[TickerOrTopic]_Financial_Research_[YYYYMMDD]/，从研究问题提取干净主题名，文件夹已存在则复用。
16. 输出三种格式到同一文件夹并统一命名：Markdown（主源，同时存一份到 /code/research_output/）、HTML（McKinsey 风格，方角无圆角、深蓝 #003d5c 与灰 #f8f9fa 等低饱和企业色、14px 字号、紧凑排版、顶部放3-4个关键指标仪表盘、用数据表格，生成后自动在浏览器打开）、PDF（用 generating-pdf 技能经 Task 工具生成，含页眉页码，生成后自动在默认阅读器打开）。
17. 按模式满足字数下限：quick 2000+ 词、standard 4000+ 词、deep 6000+ 词、ultradeep 10000-50000+ 词（无上限）；用渐进式文件组装逐节写入文件以突破输出 token 限制。
18. 写作标准：数据驱动、精确（带币种/日期/单位）、无废话、术语准确、直接陈述；例如写“revenue grew 23% YoY to $94.8B in FY2024 [1]”而非“revenue increased significantly”，写“gross margin of 43.2%, up 180bps YoY [2]”而非“strong margins”。
19. 来源归属：每条金融论断同句内紧跟 [N]；禁止“Analysts believe...”“Market expects...”等模糊归属，改为“Goldman Sachs estimates...”[1] 或“Per SEC 10-K filing...”[2]；明确标注推测。
20. 按可信度分层使用来源：Tier 1（SEC EDGAR、美联储 FRED、FDIC/OCC、财政部、公司 IR、交易所文件）可直接引用；Tier 2（Bloomberg、Reuters、S&P Global、Moody's/Fitch、FactSet、Morningstar、PitchBook）可靠但重大论断需交叉核对；Tier 3（WSJ、FT、Barron's、投行研究、行业刊物）用于分析但数据需用 Tier 1-2 验证；Tier 4（CNBC、Yahoo Finance、Seeking Alpha、行业博客）少用且必须用更高层级验证。
21. 按输出契约生成报告：必需章节包括执行摘要与投资论点（50-250词）、公司/主题概览、财务分析、估值分析、竞争地位、风险因素、投资论点/建议、参考文献、方法论附录；相关时补充财报分析、管理层评估、监管环境、ESG、催化剂时间线。
22. 参考文献零容忍：必须包含正文中每个 [N]，格式为 [N] Source (Date). "Title". Publication/Filing. URL (Retrieved: Date)，每条独立成行且元数据完整，禁止占位符、范围或截断。
23. 错误处理：同一错误2次校验失败则暂停并询问用户；穷尽搜索后仍少于5个来源则报告限制并请求指示；关键金融数据缺失则记录缺口并带保留意见继续；用户中断或改范围则确认新方向；5-10个来源时在局限性中说明并加强验证；缺少最新文件时用最近可得文件并注明；私营公司数据有限时承认并用可得来源；时间受限时打包部分结果并记录缺口。
24. 交付给用户：聊天内联执行摘要与核心投资论点、组织好的文件夹路径、三种格式生成确认、来源质量评估摘要（来源数量与监管/新闻构成）、关键财务指标摘要、风险因素摘要、后续步骤。
25. 质量底线：10+来源、每条重大金融论断3+来源、执行摘要<250词且有明确论点、完整引用含 URL、来源可信度分层评估、含风险因素章节、记录方法论、关键指标带来源、无占位符；准确性优先于速度。

适用边界 · 注意事项

• 简单股价查询、基础公司信息查询等1-2次搜索即可回答的问题，应直接用 WebSearch。
• 实时交易决策（需要实时数据）以及个人理财、税务、法律建议（本技能不具备相应资质）。
• 代码调试等与金融研究无关的任务，应使用标准工具。