当 SMB 业主要求业务快照、每日简报或周五回顾时…

并行拉取所有已连接工具的数据，合成一页可扫描的业务简报，并突出今天最需要处理的一件事。

适用场景

解决思路

1. 在单个并行批次中派发所有连接器调用，不要串行拉取，以免延迟把 30 秒的技能变成漫长等待。
2. 同时尝试以下连接器：QuickBooks（现金余额、本月至今收入、未结应收、逾期发票）；Xero（现金状况、应收、P&L 趋势）；Zoho Books（银行余额、已开票收入、逾期发票，无 P&L 端点所以收入行标注为已开票收入）；PayPal / Square（7 天结算、销售趋势、失败/待处理交易）；Stripe（结算与销售趋势、失败支付、新争议，新争议直接进入观察列表）；Ramp（本周公司卡支出与账户余额，只读）；Gusto（下次工资发放日期与金额，本周最大现金承诺）；TikTok Ads（上周广告支出、结果、单次结果成本）；Expensify（上周卡支出与缺少收据的费用，只读）；HubSpot（按阶段的管道、移动/关闭的交易、变冷的交易、新线索）；Google Calendar（本周及未来 7 天的关键会议、截止日期、事件）；Gmail 或 Microsoft 365（标记为紧急的线程、客户投诉、时间敏感请求）；Slack / Teams（紧急内部信号、需要负责人关注的线程）；RingEx Chat（需要负责人的紧急团队聊天帖子）；DocuSign（超过几天未签署的信封，等待签名的钱）；Zoho Desk（未结工单、升级）；Shopify（订单、收入、销售趋势、履约问题）；Square（履约问题）。
3. 如果某个连接器报错或返回空数据，内部记录后继续，绝不让单个坏集成阻塞脉搏。
4. QuickBooks 回退：如果 QBO 返回意外状态（账户未连接、同步待处理、空响应），将现金部分标记为“n/a — QuickBooks unavailable”并继续，不要重试或要求用户重新连接。
5. Gmail 回退：如果调用出错，静默跳过观察列表部分，并在附录中注明“Gmail unavailable”，不要在脉搏中途暴露错误。
6. 完全没有任何连接是受支持的路径，不是失败：不要停止，也不要让业主去连接东西；用一条简短消息一次性询问承载脉搏的几个数字——当前银行现金及大约一周前、任何逾期（别人欠他们的发票、他们欠的账单）、本周销售对比正常周（即使粗略）、本周已经让他们担心的事。
7. 用这些回答构建同样的一页脉搏，来源行标注“owner-supplied, not pulled”，跳过他们没有数字的部分；如果他们不想输入数字，指向基于文件导出的同类技能 cash-flow-snapshot 和 report-builder（都接受 CSV），并明确说明那只能给出部分画面而非完整画面。
8. 阅读 reference/thresholds.md 获取红/黄/绿阈值，计算：AR 账龄（按逾期天数分组未结 QuickBooks 发票：0–30、31–60、61+）；管道覆盖率（HubSpot 加权管道 ÷ 月度收入目标）；收入趋势（本月 QBO 收入对比上月，或 7 天 PayPal/Square 对比前 7 天）。
9. 为每个部分分配 🟢/🟡/🔴 状态；如果某来源没有返回任何内容，将指标标记为“n/a”并在附录中注明。
10. 主动扫描可操作项；每个风险条目必须指明具体记录和下一步——“一些逾期发票”无用，“USD 3,400 from Acme Corp, 47 days overdue, no response since Mar 12”才可操作。
11. 标记：超过 30 天的账本逾期发票（客户名、金额、逾期天数）；HubSpot 中 7 天以上无活动或关闭日期已过但仍开放的交易；标记为紧急或包含“escalation”“complaint”“cancel”“refund”的邮件线程；超过 reference/thresholds.md 阈值（业务货币 200）的失败或待处理 PayPal/Square/Stripe 交易。
12. 使用 reference/output_template.md 中的精确模板；只包含有真实数据的部分，省略不可用连接器的标题；根据上下文调整深度：随意的“我们怎么样”得到更完整报告，“通话前快速快照”得到更紧凑报告。
13. 进行跨连接器综合：如果一条 Slack 消息连接到停滞的 HubSpot 交易，在 #1 Priority 部分呈现该链接；综合是让脉搏比分别检查每个工具更有用的关键。
14. 写作规则：数字先行、文字随后（写“USD 43k this month, ▲ 8% MoM”而非“revenue is healthy”）；每个数字在有数据时都带对比上一周期的变化，绝对快照（现金余额）仍显示周环比变化；用名字和金额而非形容词；无填充内容，如果某部分没有值得报告的内容，写“No material changes”并继续。
15. 在聊天脉搏之外（绝不替代它）按业主存储的输出偏好交付完整脉搏，绝不默认 markdown 文件；检查 ## Business context 块的 Output preference。
16. 视觉制品（默认）：按内部风格将脉搏渲染为 HTML 页面——现金余额、本月至今收入、加权管道为统计卡片，其变化作为上下文行；每个部分的 🟢/🟡/🔴 变为状态胶囊（good、warn、critical）；观察列表风险为表格，金额列使用 tabular-nums；#1 Priority 在顶部有自己的面板；不可用连接器放在一条安静的附录行。
17. docx / md / notion / canva 偏好：以该形式交付相同内容——DOCX 或 markdown 文件、通过连接器创建的 Notion 页面（命名目标，绝不覆盖）、或通过 Canva 连接器创建的 Canva Doc（每次运行新设计，以日期命名；表格变为列表）；如果 Notion 或 Canva 未连接则回退到视觉制品，并说明原因。
18. Best for skill：使用视觉制品——脉搏是被扫描的，不是归档的。
19. 呈现脉搏后一次性提供：“Want me to save this as a file?”（如可用则使用 Files 连接器——这意味着在他们云端硬盘中保存一份副本，而不是在制品旁再下载一个 HTML）；“Should I post this to your Slack?”（仅当 Slack 已连接且用户确认——Slack 写入需要明确批准）。
20. 如果他们同意就执行；如果拒绝或不回应就继续，不要再问。
21. 结束时用一行说明脉搏覆盖了什么，然后是最相关的下一步和至多两个附近的步骤：如果现金或 AR 标红，“who owes me money”运行 invoice-chase；如果增长问题占主导，“is my marketing working”运行 growth-pulse；要使其重复，“Monday brief”每周运行 /monday-brief。
22. 最多三个提议；绝不重复业主本次会话已拒绝的提议。
23. 范围变体：仅现金/财务检查 → 仅现金与财务 + AR 相关风险；仅管道/交易检查 → 仅管道部分 + 停滞交易风险；观察列表/任何紧急事项 → 仅观察列表 + 所有风险，无指标部分；通话前快速快照 → 仅 TL;DR + #1 Priority，无完整部分。
24. 不要：在拉取数据前请求许可（如果技能被调用就运行，问“should I check QuickBooks?”违背整个目的）；编造或估算数字（如果来源没有返回任何内容就明确说“n/a”，绝不用猜测填补空白）；跳过变化（没有比较的数字是错过的洞察，如果没有上一周期基线就说“(no prior baseline)”而非省略该字段）；在脉搏中途暴露连接器错误（记录到附录，脉搏以已交付内容为先）；信任 QuickBooks 摘要对象（费用、利润率和 AP 账龄桶来自行或明细调用，见 ../../shared/quickbooks-report-traps.md）。
25. 阅读 reference/v2_sources.md 获取映射：Shopify（订单、收入、履约状态，让电商业务在脉搏中看到真实的一天）；任何账本（MYOB、NetSuite、QuickBooks、Xero 或 Zoho Books 都供给现金与财务部分，它们是同级，见 ../../shared/connector-neutrality.md；连接两个时，业主指定一个作为总额的记录来源）。
26. 脉搏仍从任何已连接的内容构建并优雅降级——一个连接器给出部分脉搏，完整堆栈给出完整画面。
27. 计划预设：Monday（周初）→ 完整脉搏、前瞻性，什么即将到来和什么需要关注；Friday（周末）→ 回顾，什么移动了、什么关闭了、什么滑落了；计划是该技能的属性，不是单独命令的理由。
28. 在业主觉得有用的一次脉搏后一次性提供节奏，不要问两次。
29. 参考文件：reference/data_sources.md（精确连接器工具 → 指标映射与回退）；reference/thresholds.md（🟢/🟡/🔴 阈值，可按业主调整）；reference/output_template.md（精确 markdown 结构，不要偏离）；reference/gotchas.md（已知失败模式：QB 状态、Gmail 认证、Slack 写入）。
30. 使用未列出的工具：本技能中命名的连接器是经过测试的路径，不是墙；如果业主希望此流程使用未连接或未列出的工具，提供 build-connector——它先检查连接器目录，否则通过 Zapier 连接，绝不针对原始 API 手工构建；一旦连接存在，该工具就像任何其他可选连接器一样加入本技能，受相同批准门控。

适用边界 · 注意事项

• 当用户只想要单一领域的窄范围检查（如仅现金、仅管道、仅观察列表）时，不要运行完整脉搏，应使用范围变体。
• 当用户明确要求基于文件导出的部分画面（cash-flow-snapshot 或 report-builder）且不需要完整跨职能画面时，不要强行运行完整脉搏。
• 当没有任何连接器且用户不愿提供数字或文件导出时，无法生成脉搏。