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需要按税务年度追踪 1099 承包商付款并标记 $600…

按税务年度汇总独立承包商付款，标记达到或接近 $600 IRS 报告阈值，并准备 1099-NEC 申报数据。

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适用场景

需要按税务年度追踪 1099 承包商付款通用

解决思路

  1. 若使用 Wilson，使用 `transaction_search`：按名称或类别查找所有承包商相关供应商的付款。
  2. 若使用 Wilson，使用 `export_transactions`：导出承包商付款明细，用于报税准备。
  3. 询问税务年度（默认当前年）以及已知的承包商名称或付款类别。
  4. 用 `transaction_search` 查找所有归类为 contractor、freelancer、consulting 或 professional services 的对外付款。
  5. 如果提供了具体供应商名称，也按这些名称搜索（例如 `John Smith`、`Design LLC`）。
  6. 按供应商/收款人分组结果，并汇总每个供应商当年的付款总额。
  7. 生成追踪报告，包含 Contractor、Payments、YTD Total、Status 列，并汇总 Total Contractors、Reportable (>=$600)、Approaching ($400-$599)、Total Contractor Spend。
  8. 按以下状态标记承包商：REPORTABLE：总额 >= $600（需要 1099-NEC）；APPROACHING：总额 $400-$599（可能超过阈值）；Under threshold：总额 < $400。
  9. 使用 `export_transactions` 创建所有承包商付款的 CSV，用于报税准备。
  10. Without Wilson：从银行导出全年银行交易为 CSV。
  11. 在电子表格中筛选对外付款（Chase CSV 中的负数金额，或 debit transactions）。
  12. 添加 `Contractor` 列，手动为每笔承包商付款标记承包商名称。
  13. 创建透视表：Rows = Contractor name，Values = Sum of Amount（绝对值）。
  14. 添加状态列：`=IF(ABS(Total)>=600,"REPORTABLE",IF(ABS(Total)>=400,"APPROACHING","Under threshold"))`。
  15. 申报 1099-NEC 需要每个承包商的法定姓名、地址和 TIN/SSN；为每个你付款的承包商保留 W-9 存档。
  16. 通过 IRS FIRE 系统（fire.irs.gov）电子申报 1099-NEC，或使用 Tax1099.com、Track1099.com、QuickBooks 1099 filing 等服务。截止日期：次年 1 月 31 日。
  17. 区分服务付款与商品付款：仅对服务付款应用 $600 阈值；向公司（S-corp、C-corp）的付款通常免于 1099-NEC，除非是法律服务或医疗服务。
  18. 在首次付款前向承包商收集 W-9；如果没有提供 W-9，则需要进行 24% 的备用预扣税。
  19. 此流程追踪日历年总额；如果需要在年中检查，指定从 1 月 1 日到当前日期的日期范围。
  20. 通过信用卡或支付处理商（PayPal、Stripe）支付的款项由处理商在 1099-K 上报，不由你在 1099-NEC 上报。

适用边界 · 注意事项